При выборе преемственного доверительного собственника траста обычно лицо, создающее траст (доверительный собственник), выбирает одного человека для работы в качестве преемственного доверительного собственника за один раз. Некоторые адвокаты обычно рекомендуют назначать только одного преемника траста, чтобы избежать возможных конфликтов между со-доверительными управляющими во время управления трастом. Такой подход может быть разумным и хорошо работает во многих ситуациях. Это особенно верно, если назначенный доверительный собственник старательно информирует бенефициаров траста об управлении трастом и тщательно выполняет обязанности доверительного собственника в соответствии с законом и положениями трастового документа.
Однако многие учредители траста не желают возлагать всю ответственность за управление трастом только на одного человека. В результате все чаще доверительный управляющий назначает двух или более членов семьи или друзей в качестве со-доверительных управляющих. В некоторых случаях может быть даже выгодно разделить обязанности доверительного управляющего между профессиональным и членом семьи. Например, на профессионального попечителя можно возложить ответственность за трастовые инвестиции или бухгалтерские и налоговые вопросы, а попечителю - члену семьи поручить выполнение определенных обязанностей по распределению средств, например, определение сроков и размера выплат несовершеннолетнему бенефициару. Хотя такой подход к совместному доверительному управлению может иметь некоторые недостатки, у него также есть преимущества, которые стоит рассмотреть.
Преимущества и недостатки подхода совместного попечителя
Выбор нескольких лиц в качестве со-доверительных управляющих дает следующие преимущества:
- Со-доверительные собственники могут обеспечить сдержки и противовесы для защиты от возможных злоупотреблений полномочиями.
- Разделение или разграничение обязанностей по управлению трастом между со-доверительными управляющими может ускорить эффективное управление трастом.
- В зависимости от условий траста, конкретный со-доверитель может быть способен быстро отреагировать на чрезвычайную ситуацию, если другие со-доверители не доступны.
- Бенефициары траста могут с большей вероятностью согласиться с действиями и решениями объединенных со-доверителей по сравнению с решениями одного доверительного управляющего.
- Административные обязанности могут быть распределены между сопопечителями на основе уникальных сильных сторон и навыков каждого сопопечителя или справедливым и равноправным образом.
Однако следует учитывать и недостатки:
- Разногласия между со-доверителями могут привести к конфликтам или тупиковым ситуациям.
- Задержки могут возникнуть, если траст требует, чтобы все со-доверители присутствовали и действовали вместе для ведения трастовых дел.
- Финансовые учреждения, физические и юридические лица могут не захотеть принимать указания от менее чем всех со-доверителей, даже если трастовый документ уполномочивает действовать одного со-доверителя.
- Компенсация нескольким со-доверительным управляющим их времени, затраченного на ведение трастовых дел, может привести к потенциально более высоким расходам.
Какой подход подходит именно вам?
Прежде чем вы решите, кого назначить в качестве доверенного лица-преемника, вам следует обсудить эти преимущества и недостатки со своим адвокатом и другими профессиональными консультантами задолго до наступления событий, связанных со здоровьем, которые могут привести к вашей недееспособности (неспособности принимать собственные решения) или смерти. Это поможет вам определить некоторые потенциальные подводные камни и осложнения, которые могут возникнуть в связи с выбором доверенного лица-преемника. Эти обсуждения также могут помочь вам понять, что вам необходимо внести изменения в документы по планированию наследства, либо добавить другого члена семьи или профессионального доверенного лица в качестве содоверительного управляющего, либо исключить некоторых лиц, указанных в качестве содоверительных управляющих, из-за возможности возникновения конфликтов. Конечно, мы будем рады возможности встретиться с вами, чтобы обсудить идеи и внести необходимые изменения в документы о наследстве, чтобы они лучше соответствовали вашим намерениям.
Пока вы готовитесь к этим обсуждениям с вашим адвокатом и другими профессиональными консультантами, вам может быть полезно рассмотреть некоторые из следующих вопросов, прежде чем вы окончательно решите, кого назвать своим преемником в качестве доверительного управляющего:
Насколько хорошо человек, которого я хочу назначить доверительным управляющим, работает с другими людьми?
Обладает ли ваш потенциальный преемник попечителя темпераментом, чтобы деликатно обращаться с просьбами, вопросами и, возможно, даже эмоциональными всплесками со стороны бенефициаров траста во время управления трастом? Хорошо ли они справляются с конфликтами, или у них есть склонность к эскалации конфликта, когда они с ним сталкиваются? Как работа с со-доверительным управляющим может смягчить или усугубить этот темперамент?
Имеет ли человек, которого вы планируете назначить доверенным лицом, достаточно времени и гибкости для выполнения своих обязанностей?
Работа в качестве попечителя требует определенной гибкости и доступности. Если выбранный вами попечитель - занятой профессионал или занятой родитель, у которого мало свободного времени для выполнения многочисленных задач попечителя, имеет ли смысл назначить несколько сопопечителей, чтобы разделить эти обязанности? С другой стороны, не вызовет ли назначение нескольких попечителей разочарования, если все сопопечители должны будут присутствовать для выполнения определенных финансовых или административных задач? Иногда необходимость в гибкости требует меньшего, а не дополнительного количества попечителей.
Если назначены со-доверительные управляющие, должны ли они иметь полномочия действовать независимо?
Хотя наличие нескольких со-доверительных собственников может обеспечить важную систему сдержек и противовесов, следует ли, тем не менее, наделить их независимыми полномочиями действовать от имени траста? Предоставление таких полномочий может уменьшить хлопоты, связанные с необходимостью присутствия всех со-доверительных собственников, но при этом предоставить возможность распределить обязанности между различными со-доверительными собственниками, тем самым снизив нагрузку на каждого со-доверительного собственника.
Если выбрано несколько со-доверительных управляющих, какой метод можно использовать для разрешения тупиковой ситуации при принятии решений о доверительном управлении?
Даже те сопопечители, которые обычно ладят друг с другом, иногда могут настолько сильно расходиться во мнениях, что возникает тупик. В таком случае, какой способ может быть подходящим для выхода из тупика? Следует ли назначить другого члена семьи для преодоления разногласий? Как насчет доверенного профессионального советника, посредника или защитника траста? Или подобные разногласия должны решаться только в суде? Зачастую вынесение таких решений на рассмотрение суда может побудить несогласных со-доверительных собственников разрешить спор самостоятельно, чтобы избежать расходов и задержек, связанных с обращением в суд.
Вы также можете попросить своего адвоката включить в траст формулировку, позволяющую несогласному содоверителю воздержаться от участия в принятии решения, тем самым ограничивая ответственность несогласного содоверителя за любой ущерб, который может возникнуть в результате решения других содоверителей. Такой подход позволяет трасту двигаться вперед, даже несмотря на возражения содоверителя. Однако несогласный со-доверитель может быть уверен, что в конечном итоге ответственность за конкретные действия будут нести только со-доверители, принявшие решение.
Заключение
Независимо от того, назначаете ли вы одного доверенного лица-преемника или нескольких со-доверенных лиц, тщательное рассмотрение плюсов и минусов каждого подхода может помочь гарантировать, что ваши пожелания относительно управления вашим имуществом и трастом будут выполнены. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы мы могли проанализировать ваш текущий выбор доверительного управляющего или составить план управления имуществом, в котором будут указаны нужные люди, способные помочь вам в случае необходимости.
