Вы ищете адвоката по планированию и доверительному управлению имуществом в Фолсоме, Калифорния?
Планирование имущества и трасты
В жизни, очевидно, есть вещи, о которых мы предпочли бы не задумываться, и для большинства людей темой, на которую мы тратим меньше всего времени, является наш собственный уход из жизни. Однако, несмотря на то, что это неприятная тема, неспособность спланировать это неизбежное событие может привести к нежелательным последствиям для тех, кого мы любим больше всего.
Независимо от того, молоды ли вы или приближаетесь к пенсионному возрасту, задумайтесь на минуту о том, что вы представляете себе как итог работы всей вашей жизни. Люди трудятся в течение многих лет на протяжении длительной карьеры, чтобы добиться успеха и некоего подобия финансовой безопасности. Но, как гласит старая пословица, с собой не унесешь... Так что же произойдет с активами, над которыми вы так упорно трудились?
Если вы живете в Фолсоме, штат Калифорния, вы, конечно, обязаны соблюдать законы Калифорнии, и если вы умираете без завещания, ваше имущество считается "завещанием", и ваши активы распределяются в соответствии с законами о завещании, диктуемыми штатом. Другими словами, закон Калифорнии будет диктовать, кто наследует ваше имущество, и эти законы могут не совпадать с вашими личными пожеланиями. Навигация по закону о наследстве довольно сложна и может охватывать множество сценариев, которые вы, возможно, ранее не рассматривали: кто может считаться ближайшим родственником, сводные родители или родители, имеющие нескольких детей с двумя или более партнерами, смерть обоих родителей одновременно и т.д.
Поэтому важно, чтобы у вас был достаточный план наследства, чтобы избежать завещательного отказа, и надежная юридическая помощь, которая поможет сориентироваться в этих сложных законах и правилах. Жители Фолсома, штат Калифорния, и прилегающих районов, которые ищут услуги адвоката по планированию наследства или трастовому праву, должны обратиться в AJ Law. Наша фирма обладает опытом, необходимым для того, чтобы обеспечить исполнение ваших желаний в печальном случае вашей кончины. Позвольте нам помочь вам и вашей семье понять, как закон диктует распределение активов, и обеспечить вам душевное спокойствие, зная, что ваше имущество будет управляться и распределяться в соответствии с вашими пожеланиями. А пока продолжайте читать, если вы хотите узнать больше о некоторых особенностях планирования наследства.
БЕСПЛАТНАЯ ОЦЕНКА
Завещание
В Калифорнии действуют одни из самых строгих в стране законов о наследовании, и существуют толстые юридические тома, посвященные этим мельчайшим деталям, которые быстро наскучат вам, поэтому мы ограничимся кратким обзором, а не будем углубляться в тонкости. В общем, знайте, что если вы умрете без завещания, то человек, который может унаследовать ваше имущество по законам штата о наследовании, называется наследником по закону. Конечно, у большинства из нас семьи состоят из нескольких человек, поэтому наследников по закону может быть несколько, однако штат определяет, кто получит наследство, по тому, насколько тесно наследник связан с умершим.
Наличие нескольких наследников может усложнить процесс распределения имущества при завещании. Большинство людей предпочли бы, чтобы их имущество досталось супругу или детям, однако существует целый ряд сценариев, при которых распределение активов не является столь интуитивным. Например, если вы юридически разошлись, переживший супруг может иметь право на ваше имущество, независимо от того, живете вы вместе или нет. Аналогичным образом, если вы не состоите в браке, распределение вашего имущества происходит в последовательности, которая начинается с детей, затем родителей, братьев, сестер и т.д. Эти сценарии, конечно, могут привести к чувству обиды в пережившей вас семье в то время, которое и так является очень трудным. Более того, Калифорния взимает пошлину с вашего имущества, чтобы компенсировать юридические расходы, связанные с процедурой завещания, необходимой для распределения активов. Поэтому важно убедиться, что вы наняли адвоката по планированию наследства и трастовому праву.
Сейчас вы, вероятно, задаетесь вопросом, как избежать осложнений, связанных с наследованием имущества... Ответ: надежный план управления имуществом, включающий завещание и траст. Как вы можете себе представить, это не та задача, которую легко выполнить даже самому искушенному мастеру. Хорошей новостью является то, что адвокат по планированию наследства сможет помочь вам в создании надежного плана, и если вы проживаете в Фолсоме, штат Калифорния, AJ Law готова вам помочь.
Пока что давайте рассмотрим несколько основных тем, которые составляют планирование наследства. А именно: завещание, налоги на имущество, завещания и трасты.
Probate
Как уже говорилось ранее, завещание - это юридическая процедура, используемая для распределения активов наследства между оставшимися в живых членами семьи или должниками. Юридические расходы, связанные с завещанием, относятся на счет наследства, а судебные разбирательства являются предметом публичной огласки. Как правило, полностью избежать завещания невозможно, но стоимость активов, проходящих через длительный и дорогостоящий процесс завещания, можно свести к минимуму. Более подробную информацию можно получить у юриста по планированию наследства, а пока имейте в виду, что активы, которые обычно ОБЯЗАНЫ проходить через процедуру завещания, следующие: недвижимость, личное имущество, ценности и наличные деньги. Также имейте в виду, что есть активы, которые могут быть переданы по завещанию, если бенефициар не указан в инструкциях по передаче после смерти (TOD). Одним из способов указания TOD является действительное завещание.
Налог
Налоги на имущество, или "налог на смерть", - это окончательное государственное налогообложение вашего имущества. Когда кто-то умирает, его имущество может облагаться налогами как со стороны федерального правительства, так и со стороны штата. Таким образом, жители Фолсома и его окрестностей после смерти будут подчиняться налоговому законодательству Калифорнии. При этом, хотя многие из нас понимают, что в Калифорнии действуют одни из самых высоких налоговых ставок в стране, в этом штате, как ни странно, нет налога на наследство. Однако важно отметить, что другие активы, такие как инвестиции или недвижимость, могут быть обложены налогом штата до того, как будут унаследованы вашей семьей. Более того, федеральный налог на наследство может составлять от 18% до огромных 40%. Поэтому крайне важно использовать траст, чтобы смягчить налоговые последствия для наследства. Подробнее о трастах мы поговорим чуть позже.
Последняя воля и завещание
Завещание обычно включает в себя по меньшей мере четыре основных, но важных момента:
- Определяет, кто будет выступать в качестве законных опекунов оставшихся в живых несовершеннолетних детей.
- Назначает бенефициаров для любых активов, которые еще не определены, как в случае с полисами страхования жизни и т.д.
- Излагает конкретные инструкции, которые охватывают, когда бенефициары получат активы и как они должны быть распределены.
- Назначает душеприказчика наследства, то есть лицо, которому по закону разрешено выполнять положения завещания.
Указание бенефициара актива не только гарантирует, что он достанется желаемому лицу (лицам), но и, как уже говорилось ранее, поможет избежать суда по завещанию и связанных с ним расходов. Например, брокерские счета и IRA позволяют указывать бенефициара, поэтому убедитесь, что у вас есть такая информация. Конечно, если у вас есть какие-либо вопросы относительно этого пункта плана вашего имущества, свяжитесь с нами в AJ Law, и мы будем рады помочь.
Доверие
Еще одним средством сохранения имущества и обеспечения того, чтобы ваши активы были переданы соответствующему лицу (лицам), является траст. Трасты, по сути, позволяют доверенному лицу, или третьей стороне, хранить и управлять активами вашего имущества. Одним из самых больших преимуществ траста является то, что он обычно позволяет избежать завещания, что означает, что ваши бенефициары могут получить доступ к вашему имуществу гораздо быстрее и, возможно, избежать расходов, которые в противном случае были бы понесены. Трасты также могут помочь минимизировать налоги на имущество.
Трасты сложны, и существует множество их видов, поэтому при выборе подходящего траста для ваших нужд важно обратиться к адвокату по планированию имущества или трасту. Однако в самом простом понимании существует два основных вида трастов: отзывные и безотзывные.
- Отзывной траст - Отзывной (или живой) траст позволяет вам контролировать свои активы в течение жизни, сохраняя при этом возможность избежать завещания. Обычно доверитель (в данном случае вы) указывает себя в качестве доверительного управляющего, но также использует возможность указать преемника, который сможет управлять активами после вашей смерти. Однако за такую гибкость приходится платить, поскольку активы могут облагаться налогами на имущество. Тем не менее, отзывной траст может помочь большинству ваших активов избежать завещания. Обратите внимание, что этот тип траста обычно становится безотзывным после вашей кончины.
- Безотзывный траст - Безотзывный траст имеет некоторые из тех же особенностей и преимуществ, что и отзывной траст, поскольку он помогает защитить ваши активы от завещательного отказа. Основные отличия заключаются в том, что доверитель (опять же, вы или лицо, чьи активы охватывает траст) теряет контроль над активами, условия траста не могут быть изменены, и после введения в действие траст не может быть распущен. Хотя это может показаться недостатком, безотзывный траст более эффективен для снижения налогов на имущество и общей налоговой ответственности активов, приносящих доход.
Для жителей Фолсома и близлежащего столичного региона вот основные причины, по которым вы можете обратиться за помощью к адвокату по трастам в AJ Law, чтобы он помог вам создать траст:
Особые потребности
Если у вас есть близкий человек с особыми потребностями, вы можете оказать ему помощь до вашей кончины, создав траст для особых потребностей, который может обеспечить финансовую помощь после вашей смерти. Это отличный способ позаботиться о нуждах члена семьи, которому требуется исключительный и уникальный уход.
Нетрудоспособность
Если с вами произошел несчастный случай или по состоянию здоровья вы стали недееспособным, траст может предложить специальные инструкции по управлению вашими делами. Важно отметить, что эта функция применима только к активам, переданным в отзывной траст при вашей жизни.
Защита
Любые активы, которые наследуют ваши наследники, могут быть подвергнуты конфискации кредиторами наследников, однако траст может помочь защитить ваши активы от такого сценария. Более того, в трастах могут быть предусмотрены условия, защищающие ваше имущество от безответственного управления, как, например, в случае с несовершеннолетним наследником.
Страхование жизни
Финансы, унаследованные через страховое возмещение на случай смерти, обычно считаются частью имущества при определении налогов на имущество. Способ избежать этого - создать безотзывный траст по страхованию жизни. У этой стратегии есть определенные ограничения, однако адвокат по трастам в Фолсоме, штат Калифорния, такой как AJ Law, может проинформировать вас об особенностях.
Пенсионные счета
Новые налоговые законы диктуют, что растянутые IRA больше не допускаются. В результате IRA должны быть распределены в течение десяти лет. Если ваш IRA достаточно велик, это может стать проблемой. Например, сумма денежных средств, распределенных в этот срок, может оказаться настолько большой, что вашим наследникам будет трудно ею управлять. Поэтому, возможно, вы захотите оставить эти активы в трасте.
Контроль над активами
Как уже говорилось ранее, траст обеспечивает контроль над распределением средств. Это касается не только того, кто получает выплаты, но и когда они происходят. Эта особенность особенно важна в случаях, когда в живых остаются несколько супругов или детей.
Налог на имущество или наследство
Как правило, жители Калифорнии не облагаются налогом штата на наследство, однако они могут облагаться федеральным налогом на имущество. Полагаясь на адвоката по трастам в сочетании с услугами квалифицированного CPA, можно смягчить эти налоги и передать большую часть вашего имущества наследникам.
Благотворительные организации
Некоторые дарители могут решить пожертвовать часть своего имущества на благотворительность. Эффективным способом сделать это является благотворительный траст.
Probate
Некоторые активы после вашей смерти должны будут пройти через процедуру завещания, но вы можете свести к минимуму этот длительный и дорогостоящий процесс с помощью траста. Более того, поскольку процедура завещания является публичным делом, траст может сохранить конфиденциальность вашего имущества и, в свою очередь, наследства ваших наследников.
Вы можете рассчитывать на нас в вопросах планирования наследства в Фолсоме, штат Калифорния
Как вы видите, законы о наследстве могут быть чрезвычайно сложными и трудными для навигации. Поэтому рекомендуется разработать надежный план управления имуществом и воспользоваться услугами адвоката по доверительному управлению. Для жителей Фолсома команда AJ Law имеет все возможности, чтобы помочь вам в предоставлении необходимых консультаций и составлении плана, отвечающего наилучшим интересам вас и вашей семьи.
Мы надеемся, что вы нашли эту информацию полезной. Помните, что будущее неизвестно, поэтому не откладывайте создание плана, который позаботится о тех, кого вы любите больше всего, и обеспечит вам душевное спокойствие. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы назначить краткую консультацию и узнать, как мы можем помочь вам в планировании наследства и траста в Фолсоме.