Сохранение ваших денег и имущества после смерти третьего поколения

Независимо от того, унаследовали ли вы свое богатство или создали его самостоятельно, вы, скорее всего, хотите поделиться им со следующим поколением и далее.

Выражение "от рукавов рубашки до рукавов рубашки за три поколения" часто приписывают Эндрю Карнеги. Эту же концепцию повторяли другие люди и представители различных культур, при этом основная идея заключается в том, что первое поколение создает богатство, второе поколение тратит его, а третье поколение редко видит что-либо из этого богатства. Мы стремимся разработать планы наследства, которые опровергнут эти слова и обеспечат многие будущие поколения.

Как план наследства защищает богатство семьи

План наследства закрепляет ваши намерения в письменном виде. Хотя в штате, где вы живете, есть стандартный план того, что произойдет с вашими деньгами и имуществом после вашей смерти, вы можете выбрать другой план - вам просто нужно его составить.

Траст может быть ценным инструментом при долгосрочном планировании. Правильно составленный траст не только позволяет избежать дорогостоящего, длительного и публичного судебного процесса, известного как завещание, но и содержит инструкции о том, что именно должно произойти с деньгами и имуществом, принадлежащим трасту. Инструкции траста могут определять, кто получит деньги и имущество, сколько человек получит, и когда они получат их. Инструкции траста также могут определять, что произойдет с деньгами и имуществом, оставшимися после смерти первого лица.

Вы можете создать дискреционные трасты для своих бенефициаров, чтобы защитить деньги и имущество, которые вы оставляете в их пользу. Дискреционные трасты позволяют попечителю по своему усмотрению определять, когда и сколько денег и имущества передать бенефициарам. Поскольку бенефициарам не гарантирована конкретная сумма денег или конкретная часть имущества, средства лучше защищены от будущих кредиторов или бывших супругов бенефициаров и, следовательно, сохранены для последующих бенефициаров. Выбрав доверенное лицо, которому вы доверяете, для реализации своих целей планирования, вы можете гарантировать, что ваши бенефициары будут заботиться о них, не ставя под угрозу богатство, над созданием которого вы упорно трудились.

В дополнение к юридическому документу, такому как трастовое соглашение, вы можете написать письмо, которым вы сможете поделиться со своими близкими. В письме вы можете тщательно объяснить свои цели и пожелания и выразить свои намерения своими словами, не заботясь о точности юридических формулировок. Эта информация может облегчить возможность семейных ссор, объяснить, почему деньги и имущество делятся и распределяются определенным образом, описать ваше желание принести пользу нескольким поколениям с помощью вашего плана наследства и дать заключительный урок о том, как успешно сохранить наследство.

План наследства дает возможность поучительных моментов благодаря пожизненным дарениям. Если вы беспокоитесь о том, чтобы ваше состояние сохранилось для будущих поколений, прижизненное дарение может стать эффективным решением. Хотя это может показаться нелогичным - давать деньги человеку, который, возможно, не разбирается в финансах, пожизненный дар может позволить вам консультировать и подсказывать получателю, как лучше использовать деньги. Во многих случаях получатели растрачивают свое наследство, потому что не знают, как правильно распорядиться деньгами. Пожизненный дар может стать средством преподавания ценных уроков, которые способствуют долгосрочному планированию наследства для нескольких поколений.

Как приступить к защите семейного богатства

Обеспечение нескольких поколений с помощью ваших финансовых и имущественных планов является важным наследием, которое вы можете оставить своей семье. Как уже говорилось ранее, для того, чтобы все было сделано правильно, требуется тщательное планирование с привлечением опытных специалистов. Чтобы сделать следующий шаг в планировании, рассмотрите следующие шаги (если вы еще не сделали этого):

Во-первых, встретьтесь со своими профессиональными консультантами.

Мы готовы встретиться с вами и зафиксировать ваши пожелания и указания в документе, имеющем юридическую силу.
Ваш специалист по финансовому планированию может предложить вам ценные идеи и структурировать ваши финансы, чтобы усилить их рост и доступность для будущих поколений.
Ваш специалист по налогообложению может проконсультировать вас о краткосрочных и долгосрочных налоговых последствиях любого финансового или имущественного плана, который вы рассматриваете или уже осуществили.
В зависимости от типа стратегии планирования наследства, которую вы используете, ваш специалист по страхованию может обеспечить вам надлежащую ликвидность для предоставления денег будущим поколениям.

Во-вторых, подумайте о том, чтобы провести честный разговор со своей семьей. Разговор о деньгах может быть деликатной темой, вызывающей самые разные эмоции. Однако для того, чтобы ваши пожелания были исполнены так, как вы этого хотите, вы должны заранее предупредить свою семью о том, чего следует ожидать. Они будут играть важную роль в обеспечении того, чтобы богатство, которое они получат после вашей смерти, оставалось доступным для будущих поколений. Если они знают и понимают ваш план, они будут в лучшем положении, чтобы выполнить ваши пожелания.

Помогать семьям - наша страсть, и мы стремимся к тому, чтобы идея "от рубашки до рубашки за три поколения" ушла в прошлое. Запланируйте консультацию с нами сегодня, чтобы мы могли обсудить ваши пожелания на будущее и помочь вам разработать план, который принесет пользу многим поколениям.

@WealthCounsel