Трасты, завещания, защита активов и бизнес-планирование в Калифорнии. 

Связаться с нами

4935 Hillsdale Circle, Suite 400, El Dorado Hills, CA 95762

Понедельник - пятница, 9 утра - 6 вечера PST; закрыто по выходным и праздничным дням.

Звоните нам 24/7: 800.285.1140

Follow Us

Позвоните нам сейчас.

Мифы, которые мы рассказываем себе о планировании наследства

Планирование наследства может быть очень сложным процессом. Хотя это не операция на мозге, принятие решения о планировании наследства требует от нас признания того факта, что мы не будем жить вечно. Эта мысль останавливает многих людей. Другие отговаривают себя от обращения к квалифицированному адвокату для создания плана наследования из-за следующих распространенных мифов.

Миф №1: План наследства нужен только богатым людям

Когда мы слышим о планировании наследства в новостях или читаем об этом в интернете, обычно это касается богатого бизнесмена или знаменитости, у которого не было плана наследства, который допустил ошибку в своем плане наследства или у которого есть члены семьи, возмущенные фактическим планом. Эта тема привлекает внимание людей. Богатые люди имеют так много, что, несомненно, нуждаются в плане наследства и могут позволить себе сделать его правильно. Для сравнения, когда средний человек задумывается о своих потребностях в планировании, он полагает, что его имущество не стоит столько, чтобы требовать составления плана имущества.

Но это мнение не может быть дальше от истины. Планирование наследства касается не только денег. Хотя правильное планирование позволяет вам определить, кто получит ваши деньги и имущество после вашей смерти, в процессе планирования также рассматривается вопрос о том, что произойдет, если вы станете недееспособным (неспособным управлять своими делами) и кто-то должен будет принимать решения от вашего имени - гораздо более вероятный сценарий. Если у вас нет плана наследства, суд должен будет назначить кого-то, кто будет принимать за вас медицинские и финансовые решения. Этот процесс может занять много времени, быть дорогостоящим и публичным и может разрушить семью, если они не согласны с тем, кто должен быть назначен и как должны приниматься решения.

Даже если ваши средства скромны, вы должны подумать о том, кому достанутся ваши с трудом заработанные сбережения после вашей смерти. Если у вас нет плана, закон штата будет решать, кому что достанется, и во многих случаях предположения правительства о том, чего бы вы хотели, противоречат вашим реальным желаниям. Но поскольку вы не воспользовались возможностью оформить свои желания в плане наследования, государство вынуждено вмешаться.

Миф №2: Мне не нужно планировать, потому что мой супруг получит все.

Для многих супружеских пар совместное владение имуществом и банковскими счетами является обычным делом. Если пара владеет счетами или имуществом совместно или на правах полной собственности, то после смерти одного из супругов переживший супруг автоматически становится единственным владельцем. Во многих случаях супруги предпочитают такой исход.

Однако такой подход может быть опасным. Хотя удобно, когда деньги и имущество автоматически переходят к пережившему супругу, прямое распределение не дает никакой защиты. Что произойдет, если после смерти супруга вы попадете в автомобильную аварию и на вас подадут в суд? Если деньги и имущество, находившиеся в совместной собственности, автоматически перейдут исключительно к вам, они будут доступны кредиторам для удовлетворения любого судебного решения против вас.

Кроме того, что если после вашей смерти ваш супруг женится повторно? Если брокерский счет, которым вы владели совместно, станет принадлежать только вашему супругу, он сможет потратить его по своему усмотрению, не обращая внимания ни на ваши пожелания, ни на следующее поколение. Новый супруг вашей пережившей супруги может купить спортивный автомобиль на деньги, которые вы намеревались передать своим детям. Сегодня, когда смешанные семьи стали обычным явлением, этот сценарий вызывает реальную обеспокоенность у многих людей.

Планирование наследства не означает, что вы должны лишить наследства своего супруга. Скорее, это означает, что вы оба можете сесть и заранее спланировать, что произойдет с вашим общим имуществом и счетами после смерти одного из вас, гарантируя, что оставшийся в живых супруг будет обеспечен и что все оставшиеся деньги и имущество будут подарены таким образом, который устроит вас обоих.

Миф №3: Завещание позволяет избежать завещательного отказа

Многие люди считают, что, создав завещание, будь то составленное опытным адвокатом или с помощью "сделай сам" или онлайн-формы, они избежали завещательного отказа. К сожалению, они ошибаются.

Хотя завещание является эффективным способом назначить человека, который будет вести ваши дела после вашей смерти, определить, кто получит ваши сбережения и имущество, заработанные тяжелым трудом, и, при необходимости, назначить опекуна для ухода за вашими несовершеннолетними детьми, завещание должно быть представлено в суд по завещанию, чтобы начать процесс распределения ваших денег и имущества. Степень участия суда по завещанию может варьироваться в зависимости от обстоятельств, но поскольку завещание становится достоянием общественности, этот процесс нельзя назвать частным.

Краткое содержание

В некоторых штатах, если стоимость вашего имущества (т.е. того, чем вы владели на момент смерти) ниже определенного денежного порога, любой, кто имеет право наследовать от вас, может подать прошение и получить деньги и имущество без традиционной процедуры завещания. Для подачи заявления может потребоваться явка в суд и официальное уведомление всех заинтересованных лиц, прежде чем ваши деньги и имущество будут распределены.

Процедура дачи письменных показаний

В некоторых штатах разрешается использовать аффидевит для сбора и распределения ваших денег и имущества, если их общая стоимость не превышает определенной суммы. Часто аффидавит может быть подписан правопреемником с приоритетом, например, супругом или наследником, чтобы завершить ваши дела без участия суда, в то время как в других штатах требуется, чтобы документ был подан в суд. Как правило, аффидавит требует истечения времени, от нескольких дней до нескольких месяцев, с даты вашей смерти. По истечении этого времени ваш наследник подписывает аффидевит и предъявляет его для получения ваших денег и имущества для распределения между законными наследниками.

Контролируемое завещание

При надзорном завещании судья по завещанию следит за каждым шагом процесса управления и должен одобрить действия вашего доверенного лица, принимающего решения, или личного представителя. Во время надзорного завещания все необходимые документы должны быть поданы в суд по завещанию, а затем направлены всем заинтересованным лицам. Этот процесс может занять много времени и быть дорогостоящим. Каждый раз, когда личный представитель должен предпринять какое-либо действие, он должен подать юридическую форму и отправить ее заинтересованным лицам, что в спорных ситуациях открывает возможность для разногласий и дополнительных гонораров адвокатам.

Неконтролируемое завещание

Если нет разногласий и все стороны ладят друг с другом, наилучшим вариантом может быть управление завещанием без надзора. В этой ситуации, хотя администрация не контролируется судом, личный представитель все равно должен предпринять определенные действия, но он может не подавать документы для каждого шага. Однако подача определенных документов, таких как опись ваших счетов и имущества, в суд и заинтересованным сторонам может потребоваться, но соответствующего слушания не будет. Хотя завещание без надзора является менее сложным и, возможно, менее дорогостоящим, чем завещание под надзором, оно все же может занять много времени, а ваши финансовые и личные дела станут достоянием общественности.

Мы готовы ответить на любые ваши вопросы, касающиеся планирования наследства, процесса планирования наследства или завещания. Вместе мы сможем разработать уникальный план, чтобы обеспечить надлежащую защиту вам и вашей семье. Позвоните нам сегодня.

Поделиться: