Калифорнийская сделка о передаче имущества после смерти ("TOD")

California Transfer on Death Deeds (TOD Deeds) - это относительно новый юридический инструмент, который может помочь калифорнийцам легко передать свои активы недвижимости выбранным бенефициарам после их смерти. TOD Deed - это отзывной документ о передаче имущества после смерти, который позволяет владельцу недвижимости передать свое недвижимое имущество без необходимости оформления завещания.

Завещание - это юридический процесс, в ходе которого распределяется имущество человека после его смерти. Это может быть трудоемкий и дорогостоящий процесс, особенно когда речь идет о недвижимости. С помощью TOD Deed владелец недвижимости может полностью избежать завещания и гарантировать, что его бенефициары получат собственность относительно простым и упорядоченным способом.

Для создания действительного TOD Deed в Калифорнии, владелец недвижимости должен подписать и зарегистрировать договор, который содержит специальные формулировки в соответствии с требованиями законодательства Калифорнии. Договор должен включать следующие элементы:

1. Заявление о том, что передача имущества вступает в силу только после смерти владельца имущества.
2. Юридическое описание передаваемого имущества.
3. Имя и адрес бенефициара или бенефициаров, которые получат имущество после смерти владельца.
4. Подпись владельца недвижимости, а также подпись нотариуса и двух беспристрастных свидетелей.

После надлежащего оформления и регистрации договора TOD Deed в окружном офисе регистратора, бенефициар не имеет никаких прав или интересов в собственности до смерти владельца собственности. Владелец недвижимости также может отозвать договор TOD Deed в любое время в течение своей жизни.

Стоит отметить, что договор TOD Deed не защищает владельца недвижимости от кредиторов, залоговых прав или других претензий на имущество. Кроме того, если в договоре TOD указано несколько бенефициаров и один из них скончался раньше владельца недвижимости, его доля собственности будет разделена поровну между оставшимися бенефициарами.

Хотя TOD Deed может быть полезным инструментом планирования наследства для многих калифорнийцев, это решение подходит не всем. Важно рассмотреть все варианты и поговорить с квалифицированным адвокатом или финансовым консультантом, чтобы определить, подходит ли TOD Deed для вашей конкретной ситуации.

РАСПРОСТРАНЕННЫЕ ВОПРОСЫ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ОТЗЫВНОГО ДОКУМЕНТА НА СЛУЧАЙ СМЕРТИ (TOD)

• ЧТО ДЕЛАЕТ ТОД-ДЕД? После вашей смерти указанное имущество перейдет к указанному вами бенефициару без завещания. Договор TOD не имеет силы до вашей смерти. Вы можете отозвать его в любое время в течение вашей жизни, пока вы сохраняете умственные способности.
• МОГУ ЛИ Я ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЭТОТ ДОКУМЕНТ ДЛЯ ПЕРЕДАЧИ НЕЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТИ? Этот документ может быть использован только для передачи жилой недвижимости. Кроме того, данный акт не может быть использован для передачи пая в кооперативе или участка сельскохозяйственной земли площадью более 40 акров.
• МОГУ ЛИ Я ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЭТОТ ДОКУМЕНТ ДЛЯ ПЕРЕДАЧИ ДОМА НА КОЛЕСАХ? Договор может быть использован для передачи дома на колесах, только если он является "приспособлением" или улучшением в соответствии с разделом 18551 Кодекса здравоохранения и безопасности. Если вы не уверены, является ли ваш дом на колесах приспособлением, вы можете проконсультироваться с адвокатом. Ошибка в этом вопросе может привести к тому, что передача вашего мобильного дома не состоится.
• КАК ИСПОЛЬЗОВАТЬ ТОД-ДЕД? Заполните эту форму. Пусть его подпишут два человека, которые присутствуют одновременно и являются свидетелями того, что вы либо подписали форму, либо подтвердили ее. Затем нотариально заверьте свою подпись (подписи свидетелей нотариально заверять не нужно). ЗАРЕГИСТРИРУЙТЕ форму в округе, где находится недвижимость. Форма ДОЛЖНА быть зарегистрирована в течение 60 дней или ранее после даты нотариального заверения, иначе договор не имеет силы.
• ЕСЛИ Я НЕ МОГУ ПОДПИСАТЬ АКТ, МОГУ ЛИ Я ПОПРОСИТЬ КОГО-НИБУДЬ ДРУГОГО ПОДПИСАТЬ ЗА МЕНЯ МОЕ ИМЯ? Да. Однако если человек, который подпишет за вас, получит выгоду от передачи вашей собственности, есть вероятность, что передача по этому акту не состоится. Вы можете проконсультироваться с адвокатом, прежде чем предпринять такой шаг.
• МОЖЕТ ЛИ ЛИЦО, ПОДПИСАВШЕЕ АКТ В КАЧЕСТВЕ СВИДЕТЕЛЯ, ТАКЖЕ БЫТЬ БЕНЕФИЦИАРОМ? Да, но это может вызвать серьезные юридические проблемы, включая возможное признание договора недействительным. Вам следует избегать использования бенефициара в качестве свидетеля.
• НЕОБХОДИМО ЛИ "ЮРИДИЧЕСКОЕ ОПИСАНИЕ" ИМУЩЕСТВА? Да.
• КАК НАЙТИ "ЮРИДИЧЕСКОЕ ОПИСАНИЕ" НЕДВИЖИМОСТИ? Эта информация может быть указана в акте, который вы получили, когда стали владельцем недвижимости. Эта информация также может быть доступна в офисе окружного регистратора округа, в котором находится собственность. Если вы не уверены, проконсультируйтесь с адвокатом.
• КАК ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ ФОРМУ? Отнесите заполненную и нотариально заверенную форму регистратору округа, в котором находится недвижимость. Следуйте инструкциям регистратора округа, чтобы сделать форму частью официальных записей о собственности.
• ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ Я ВЛАДЕЮ СОБСТВЕННОСТЬЮ СОВМЕСТНО? В данной форме передается только ВАША доля собственности. Если совладелец также хочет указать бенефициара TOD, он должен заполнить и ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ отдельную форму.
• МОГУ ЛИ Я ОТОЗВАТЬ ТОД-ДЕКТ, ЕСЛИ ПЕРЕДУМАЮ? Да. Вы можете отозвать договор TOD в любое время. Никто, включая вашего бенефициара, не может помешать вам отозвать договор.
• КАК ОТОЗВАТЬ ДОГОВОР TOD? Существует три способа аннулировать зарегистрированный договор TOD: (1) Заполнить, нотариально заверить и ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ форму аннулирования. (2) Создать, нотариально заверить и ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ новый договор TOD. (3) Продайте или подарите имущество, или передайте его в траст до вашей смерти и зарегистрируйте договор. Соглашение TOD может касаться только имущества, которым вы владеете на момент смерти. Соглашение TOD не может быть отменено по завещанию.
• МОГУ ЛИ Я ОТОЗВАТЬ ДОГОВОР TOD DEED ПУТЕМ СОЗДАНИЯ НОВОГО ДОКУМЕНТА, ОТЧУЖДАЮЩЕГО СОБСТВЕННОСТЬ (НАПРИМЕР, ПУТЕМ СОЗДАНИЯ НОВОГО ДОГОВОРА TOD DEED ИЛИ ПЕРЕДАЧИ СОБСТВЕННОСТИ В ТРАСТ)? Да, но только если новый документ ЗАРЕГИСТРИРОВАН. Чтобы избежать любых сомнений, вы, возможно, захотите ЗАПИСАТЬ форму отзыва договора TOD перед созданием нового документа. Договор TOD не может быть отменен по завещанию или путем намерения оставить собственность кому-либо по завещанию.
• ЕСЛИ Я ПРОДАМ ИЛИ ПОДАРЮ ИМУЩЕСТВО, ОПИСАННОЕ В ДОГОВОРЕ О ПЕРЕДАЧЕ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ, ЧТО ПРОИЗОЙДЕТ ПОСЛЕ МОЕЙ СМЕРТИ? Если акт или другой документ, используемый для передачи вашей собственности, будет ЗАРЕГИСТРИРОВАН в течение 120 дней после того, как акт TOD начал бы действовать, акт TOD не будет иметь силы. Если документ о передаче не будет ЗАРЕГИСТРИРОВАН в течение этого периода времени, договор TOD вступит в силу.
• НА МЕНЯ ОКАЗЫВАЮТ ДАВЛЕНИЕ, ЧТОБЫ Я ЗАПОЛНИЛ ЭТУ ФОРМУ. ЧТО МНЕ ДЕЛАТЬ? НЕ заполняйте эту форму, если вы не хотите этого делать. Если на вас оказывают давление, чтобы вы распорядились своим имуществом так, как вы не хотите, вы можете предупредить об этом члена семьи, друга, окружного прокурора или агентство по обслуживанию пожилых людей.
• ДОЛЖЕН ЛИ Я СООБЩАТЬ СВОЕМУ БЕНЕФИЦИАРУ О ТОД-ДЕДЕ? Нет. Но секретность может привести к осложнениям впоследствии и облегчить мошенничество для других лиц.
• ЧТО ДОЛЖЕН СДЕЛАТЬ МОЙ БЕНЕФИЦИАР ПОСЛЕ МОЕЙ СМЕРТИ? Ваш бенефициар должен сделать все следующее: (1) Зарегистрировать свидетельство о вашей смерти (Prob. Code § 210). (2) Подать уведомление о смене собственника (Rev. & Tax. Code § 480). (3) Предоставьте уведомление своим наследникам, включающее копию данного документа и свидетельства о смерти (Prob. Code § 5681). Определение того, кто является "наследником", может быть сложным. Вашему бенефициару следует обратиться за профессиональной консультацией, чтобы определить это. (4) Зафиксируйте аффидавит, подтверждающий, что уведомление было отправлено вашим наследникам (Prob. Code § 5682(c)). (5) Если вы получали пособия Medi-Cal, ваш бенефициар должен уведомить Департамент здравоохранения штата о вашей смерти и предоставить копию свидетельства о смерти (Prob. Code § 215). Ваш бенефициар может обратиться к специалисту за помощью в выполнении этих требований.
• ЧТО ЕСЛИ Я УКАЖУ БОЛЕЕ ОДНОГО БЕНЕФИЦИАРА? Ваши бенефициары станут совладельцами в равных долях как общие арендаторы. Если вы хотите получить другой результат, вам не следует использовать эту форму.
• КАК УКАЗАТЬ БЕНЕФИЦИАРОВ? (1) Если бенефициаром является человек, вы ДОЛЖНЫ указать его ПОЛНОЕ имя. Вы НЕ МОЖЕТЕ использовать общие термины для описания бенефициаров, например, "мои дети". Вы также можете кратко указать, в каких отношениях с вами находится этот человек (например, мой супруг, мой сын, моя дочь, мой друг и т.д.), но это не обязательно. (2) Если бенефициаром является траст, вы ДОЛЖНЫ назвать траст, имя попечителя (попечителей) и указать дату, указанную на странице подписи траста. (3) Если бенефициаром является государственная или частная организация, назовите организацию как можно точнее.
• ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ БЕНЕФИЦИАР УМРЕТ РАНЬШЕ МЕНЯ? Если все бенефициары умрут раньше вас, договор TOD не будет иметь силы. Если бенефициар умрет раньше вас, но другие бенефициары переживут вас, доля умершего бенефициара будет разделена поровну между пережившими бенефициарами. Если вы не хотите такого результата, вам не следует использовать договор TOD.
• КАКОВ ЭФФЕКТ ТОД-ДЕДА НА ИМУЩЕСТВО, КОТОРЫМ Я ВЛАДЕЮ НА ПРАВАХ СОВМЕСТНОЙ ИЛИ ОБЩЕЙ СОБСТВЕННОСТИ С ПРАВОМ ПОЖИЗНЕННОГО НАСЛЕДУЕМОГО ВЛАДЕНИЯ? Если вы являетесь первым совместным арендатором или супругом, который умер, акт является недействительным и не имеет силы. Имущество переходит к вашему совместному арендатору или пережившему супругу, а не в соответствии с этим актом. Если вы умерли последним из совместных арендаторов или супругов, договор вступает в силу и контролирует право собственности на вашу собственность после вашей смерти. Если вы не хотите таких результатов, не используйте эту форму. В акте НЕ передается доля совладельца недвижимости. Любой совладелец, желающий указать бенефициара TOD, должен заполнить и ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ отдельный акт.
• МОГУ ЛИ Я ДОБАВИТЬ ДРУГИЕ УСЛОВИЯ В ФОРМУ? Нет. Если вы это сделаете, вашему бенефициару может потребоваться обратиться в суд для оформления права собственности.
• РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ ЛИ ИМУЩЕСТВО, ПЕРЕДАННОЕ ПО ТОД-ДЕДУ, НА МОИ ДОЛГИ? Да.
• ПОМОГАЕТ ЛИ МНЕ ДОГОВОР ДАРЕНИЯ ИЗБЕЖАТЬ НАЛОГОВ НА ДАРЕНИЕ И ИМУЩЕСТВО? Нет.
• КАК ДОГОВОР TOD ВЛИЯЕТ НА НАЛОГИ НА НЕДВИЖИМОСТЬ? Договор TOD не влияет на налоги на недвижимость до вашей смерти. В это время закон о налогах на недвижимость применяется так же, как и при любой другой смене собственника.
• ВЛИЯЕТ ЛИ ТОД-ДЕД НА МОЕ ПРАВО НА УЧАСТИЕ В ПРОГРАММЕ MEDI-CAL? Нет.

В целом, соглашение о передаче имущества после смерти - это относительно простой и экономически эффективный способ для калифорнийцев передать свои активы недвижимого имущества своим бенефициарам без необходимости завещания. Если вы рассматриваете возможность подписания TOD Deed, обязательно проконсультируйтесь с опытным специалистом, который поможет вам определить, является ли это правильным решением для ваших потребностей в планировании имущества.