Sunteți în căutarea pentru o planificare imobiliară & avocat de încredere în Folsom, CA?
Planificare imobiliară și trusturi
În viață, există, evident, unele lucruri pe care am prefera să nu le medităm și pentru majoritatea oamenilor, subiectul pe care îl petrecem cel mai puțin timp luând în considerare este propria noastră trecere. Cu toate acestea, deși este un subiect incomod, neplanificarea acestui eveniment inevitabil poate duce la consecințe nedorite pentru cei pe care îi iubim cel mai mult.
Indiferent dacă ești tânăr sau dacă te apropii de vârsta de pensionare, gândește-te pentru o clipă la ceea ce îți imaginezi a fi suma muncii vieții tale. Oamenii trudesc mulți ani de-a lungul carierei lungi pentru a obține succesul și o anumită aparență de securitate financiară. Cu toate acestea, după cum afirmă vechea zicală, nu o poți lua cu tine... deci, la trecerea ta, ce se întâmplă cu bunurile pe care ai muncit atât de mult pentru a le atinge?
Dacă sunteți un rezident al Folsom, CA va fi, desigur, obligat să legea californiană și, dacă mori fără un testament, averea ta este considerat "intestate" și activele dumneavoastră sunt distribuite de legile succesorale dictate de stat. Cu alte cuvinte, legea din California va dicta cine moștenește averea dvs., iar aceste statute nu pot fi neapărat în acord cu dorințele dumneavoastră personale. Navigarea în domeniul dreptului imobiliar este destul de complicată și poate acoperi o varietate de scenarii pe care poate nu le-ați luat în considerare anterior: cine poate fi considerat alături de rude, părinți vitregi sau părinți cu mai mulți copii cu doi sau mai mulți parteneri, moartea ambilor părinți în același timp etc.
Prin urmare, este important să aveți un plan imobiliar suficient pentru a evita trecerea intestată și asistență juridică fiabilă pentru a vă ajuta să navigați prin aceste legi și reglementări complicate. Locuitorii din Folsom, California și zona înconjurătoare care caută serviciile unui avocat de planificare imobiliară sau de încredere nu ar trebui să caute mai departe de Legea AJ. Firma noastră are experiența de care aveți nevoie pentru a vă asigura că dorințele dumneavoastră sunt îndeplinite în cazul nefericit al trecerii dumneavoastră. Permiteți-ne să vă ajutăm să vă oferim dumneavoastră și familiei dumneavoastră o înțelegere a modului în care legea dictează distribuția activelor și să vă oferim liniște sufletească știind că averea dumneavoastră va fi gestionată și distribuită în funcție de dorințele dvs. Între timp, continuați să citiți dacă doriți să aflați mai multe despre unele dintre diferitele caracteristici ale planificării imobiliare.
EVALUARE GRATUITĂ
Intestat
California are unele dintre cele mai stricte legi de intestare din țară și există volume groase de legi dedicate acestor detalii minuțioase care v-ar plictisi rapid, așa că vă vom oferi doar o scurtă prezentare generală, mai degrabă decât să vă adânciți în detaliile mai fine. În mod fundamental, să știți că, dacă ar fi să muriți fără voință, persoana care vă poate moșteni averea prin legile de intestare a statului se numește moștenitorul legii. Desigur, cei mai mulți dintre noi avem familii care constau din mai mult de o persoană, deci pot exista mai mult de un moștenitor legal, cu toate acestea statul stabilește cine primește patrimoniul succesoral prin cât de strâns legat este moștenitorul de defunct.
Existența mai multor moștenitori poate complica distribuția intestată a activelor. Cei mai mulți ar prefera averea lor du-te la soțul / soția sau copiii lor, cu toate acestea, există o varietate de scenarii care pot apărea în cazul în care distribuirea activelor nu este atât de intuitiv. De exemplu, dacă sunteți separat legal, soțul supraviețuitor poate avea în continuare dreptul la bunurile dumneavoastră, indiferent dacă locuiți sau nu împreună. În mod similar, dacă sunteți necăsătorit, distribuția moșiei urmează o secvență care începe cu copiii, apoi părinții, frații etc. Aceste scenarii pot duce, desigur, la sentimente de resentiment în cadrul familiei supraviețuitoare în timpul a ceea ce este deja o perioadă foarte dificilă. Mai mult, California va percepe taxe împotriva proprietății dumneavoastră pentru a fi despăgubită pentru costurile legale asociate procedurilor succesorale necesare pentru distribuirea activelor. Prin urmare, este important să vă asigurați că păstrați un avocat de planificare imobiliară și de încredere.
Până acum, probabil că vă întrebați cum puteți evita complicațiile asociate cu moartea în intestație... răspunsul: un plan imobiliar puternic, care include o voință și o încredere. După cum vă puteți imagina, aceasta nu este o sarcină care este ușor de realizat, chiar și pentru cel mai realizat DIYer. Vestea bună este că un avocat de planificare imobiliară vă va putea ajuta în crearea unui plan solid, iar dacă locuiți în Folsom, CA, Legea AJ este aici pentru a vă ajuta.
Pentru moment, să luăm în considerare câteva dintre principalele subiecte care alcătuiesc planificarea imobiliară. Și anume succesiunea, impozitele pe succesiune, testamentele și trusturile.
Succesiune
După cum sa discutat mai devreme, succesiunea este, în esență, procedura legală utilizată pentru a distribui bunurile dintr-o succesiune membrilor familiei supraviețuitoare sau debitorilor. Cheltuielile de judecată legate de succesiune sunt imputate succesiunii, iar procedurile judiciare sunt o chestiune de evidență publică. Succesiunea, în general, nu poate fi evitată în întregime, dar valoarea activelor care trec prin procesul de succesiune îndelungat și costisitor poate fi redusă la minimum. Pentru detalii suplimentare, un avocat de planificare imobiliară poate ajuta, dar între timp, să fie conștienți de faptul că activele care, de obicei, trebuie să treacă prin succesiune sunt după cum urmează: imobiliare, proprietate personală, obiecte de valoare și numerar. De asemenea, rețineți că există active care pot face obiectul succesiunii dacă un beneficiar nu este numit cu instrucțiuni de transfer pe deces (TOD). O modalitate de a stipula instrucțiunile TOD este printr-un testament valabil.
Impozit
Impozitele pe proprietate, sau "taxa de deces" este impozitarea finală de guvern a activelor dumneavoastră. Când cineva trece, moșia poate suporta impozite atât de la guvernul federal, cât și de la stat. Locuitorii din Folsom și zona înconjurătoare ar fi, prin urmare, supuși legislației fiscale din California la trecerea lor. Acestea fiind spuse, și în timp ce mulți dintre noi înțelegem că California impune una dintre cele mai mari rate de impozitare din țară, acest stat nu are în mod surprinzător un impozit pe succesiune. Cu toate acestea, este important să rețineți că alte active, cum ar fi investițiile sau bunurile imobiliare, pot fi impozitate de stat înainte de a fi moștenite de familia dvs. Ce e mai mult, impozitul federal imobiliare poate varia de la 18% la un enorm 40%. Prin urmare, este extrem de important să se utilizeze un trust pentru a atenua efectele fiscale asupra unei moșteniri. Vom discuta mai multe despre trusturi într-o clipă.
Ultima voință și testament
Un testament include, în general, cel puțin patru considerații de bază, dar importante:
- Prevede cine va acționa în calitate de tutori legali pentru toți copiii minori supraviețuitori.
- Desemnează beneficiarii pentru orice active care nu sunt deja determinate, ca în cazul polițelor de asigurare de viață etc.
- Prezintă instrucțiuni specifice care acoperă momentul în care beneficiarii vor primi activele și modul în care acestea urmează să fie distribuite.
- Numește un executor al patrimoniului succesoral, care este persoana căreia i se permite prin lege să îndeplinească principiile testamentului.
Numirea beneficiarului pentru un activ nu numai că va asigura că acesta merge la persoana (persoanele) pe care o doriți, dar, după cum sa menționat anterior, poate ajuta, de asemenea, activul să evite instanța succesorală și costurile asociate. De exemplu, conturile de brokeraj și IRA permit numirea unui beneficiar, deci asigurați-vă că aveți aceste informații în loc. Desigur, dacă există întrebări cu privire la acest lucru sunt de planul dumneavoastră imobiliar, contactati-ne la AJ Legea și suntem bucuroși să vă ajute.
Trust
Un alt vehicul pentru conservarea unei proprietăți și pentru asigurarea faptului că bunurile dumneavoastră sunt transmise persoanei (persoanelor) corespunzătoare este un trust. Trusturile permit, în esență, unui mandatar sau unei terțe părți să dețină și să gestioneze activele patrimoniului dumneavoastră. Unul dintre cele mai mari beneficii ale unei încrederi este că, de obicei, evită succesiunea, ceea ce înseamnă că beneficiarilor li se poate acorda acces la proprietatea dumneavoastră mult mai rapid și, eventual, pot evita taxele care altfel ar fi suportate. Trusturile pot ajuta, de asemenea, la minimizarea impozitelor imobiliare.
Trusturile sunt complicate și există multe tipuri de luat în considerare, astfel încât o planificare imobiliară sau un avocat de încredere este important în selectarea încrederii adecvate pentru nevoile dvs. Cu toate acestea, în termenii cei mai simpli, există două tipuri de bază de trusturi: revocabile și irevocabile.
- Revocable Trust - Un revocabil (sau de viață) încredere vă permite să controleze activele dumneavoastră în timpul vieții dumneavoastră păstrând în același timp beneficiul de a evita succesiunea. Concedentul (tu în acest caz) s-ar numi de obicei ca mandatar, dar, de asemenea, să profite de ocazie pentru a numi un succesor care poate gestiona activele la trecerea dumneavoastră. Cu toate acestea, această flexibilitate are un cost, deoarece activele pot fi supuse impozitelor pe proprietate. Cu toate acestea, încrederea revocabilă vă poate ajuta să evitați majoritatea activelor succesorale. Rețineți că acest tip de încredere devine de obicei irevocabil la trecerea în neființă.
- Încredere irevocabilă - O încredere irevocabilă are unele dintre aceleași caracteristici și beneficii ale unei încrederi revocabile în faptul că vă ajută să vă protejați activele de succesiune. Diferențele cheie sunt că concedentul (din nou, tu sau persoana care are activele pe care le cuprinde trustul) pierde controlul asupra activelor, termenii trustului nu pot fi schimbați și, odată pus în aplicare, încrederea nu poate fi dizolvată. Deși acest lucru poate părea un dezavantaj, încrederea irevocabilă este mai eficientă în ceea ce privește atenuarea impozitelor pe proprietăți și a obligației fiscale generale a activelor generatoare de venit.
Pentru locuitorii din Folsom și zona metropolitană înconjurătoare, iată motivele cheie pentru care ați putea dori să solicitați asistența unui avocat de încredere la AJ Law pentru a vă ajuta să înființați un trust:
Nevoi speciale
Dacă aveți o persoană dragă cu nevoi speciale, îi puteți ajuta înainte de trecerea în neființă cu o încredere cu nevoi speciale care vă poate oferi asistență financiară după moartea dumneavoastră. Este o modalitate foarte bună de a vedea la nevoile unui membru al familiei care necesită îngrijire exclusivă și unică.
Incapacitate
Dacă ar fi să suferiți un accident sau o stare de sănătate care v-a lăsat în incapacitate, o încredere vă poate oferi instrucțiuni speciale cu privire la modul de gestionare a afacerilor dvs. Este important să menționăm că această caracteristică se aplică numai activelor transferate către un trust revocabil în timpul vieții.
Protecție
Orice bunuri pe care moștenitorii dumneavoastră le moștenesc pot fi supuse popririi de către creditorii moștenitorilor, însă un trust vă poate ajuta să vă protejați bunurile de acest scenariu. Mai mult, trusturile pot aplica prevederi care vă protejează patrimoniul succesoral de a fi gestionat în mod iresponsabil, ca în cazul unui moștenitor care este minor, de exemplu.
Asigurari de viata
Finanțele moștenite printr-o prestație de deces de asigurare de viață sunt de obicei considerate parte a patrimoniului succesoral atunci când se determină impozitele pe succesiune. O modalitate de a evita acest lucru este de a genera un trust irevocabil de asigurări de viață. Există anumite limitări cu această strategie, cu toate acestea un avocat de încredere în Folsom, CA, cum ar fi Legea AJ vă poate educa cu privire la detaliile.
Conturile de pensionare
Noile legi fiscale dictează că stretch IRA nu mai sunt permise. Ca urmare, o IRA trebuie să fie distribuite în termen de zece ani. În cazul în care IRA dumneavoastră este suficient de mare, acest lucru poate pune o problemă. De exemplu, suma de numerar distribuită în acest interval de timp poate fi atât de mare încât moștenitorii dumneavoastră consideră că este dificil de gestionat. Prin urmare, este posibil să doriți să lăsați aceste active într-un trust.
Controlul activelor
După cum sa menționat anterior, un trust oferă control asupra distribuțiilor. Acest lucru se aplică nu numai persoanelor care primesc distribuțiile, ci și atunci când apar distribuțiile. Această caracteristică este deosebit de critică în cazurile în care există mai mulți soți sau copii supraviețuitori.
Impozitul pe succesiune sau pe succesiune
În general, rezidenții din California nu sunt supuși impozitului pe succesiune de stat, cu toate acestea acestea pot fi supuse impozitului federal Estate. Bazându-se pe un avocat de încredere în legătură cu serviciile unui CPA calificat poate ajuta la atenuarea acestor impozite și trece de-a lungul o parte mai mare din averea dumneavoastră la moștenitorii dumneavoastră.
Caritate
Unii bunicuți pot alege să doneze o parte din averea lor unei organizații caritabile. O modalitate eficientă de a face acest lucru este printr-un trust caritabil.
Succesiune
Unele active vor trebui să treacă prin succesiune la trecerea ta, dar puteți minimiza acest proces îndelungat și costisitor cu o încredere. Mai mult, deoarece procedurile succesorale sunt o chestiune de evidență publică, un trust poate menține confidențialitatea patrimoniului dumneavoastră și, la rândul său, moștenirea moștenitorilor.
Puteți conta pe noi pentru nevoile dumneavoastră de planificare imobiliară în Folsom, CA
După cum puteți vedea, legile imobiliare pot fi extrem de complicate și dificil de navigat. Prin urmare, este recomandat să stabiliți un plan imobiliar puternic și să utilizați abilitățile unui avocat de încredere. Pentru locuitorii din Folsom, echipa de la AJ Law este bine echipată pentru a vă ajuta să oferiți sfaturile necesare și să elaborați un plan care să aibă grijă de interesele dumneavoastră și ale familiei dumneavoastră.
Sperăm că ați găsit aceste informații benefice. Amintiți-vă, viitorul este necunoscut, așa că nu întârzia în crearea unui plan care să aibă grijă de cei pe care îi iubești cel mai mult și să-ți ofere liniște sufletească. Contactați-ne astăzi pentru a stabili o scurtă consultare pentru a vedea cum vă putem ajuta cu planificarea imobiliară și nevoile de încredere în Folsom.