Avocat axat pe trusturi, testamente și planificarea succesorală a afacerilor din California la dispoziția dvs.!

Contactați-ne

4935 Hillsdale Circle, Suite 400, El Dorado Hills, CA 95762

Luni - Vineri, 9:00-18:00 PST.

Sunați-ne 24/7: 8002851140

Urmați-ne

Telefonează-ne acum.

Cum echipa ta de planificare financiară și imobiliară are spatele tău

Planurile imobiliare și financiare cuprinzătoare nu sunt doar pentru cei bogați. Oricine are grijă de o persoană sau de o cauză și care dorește să asigure persoana sau cauza după ce moare poate beneficia de astfel de planuri. Împreună cu planuri imobiliare și financiare cuprinzătoare vine o echipă care vă ajută să creați, să gestionați și să sprijiniți aceste planuri. Această echipă include avocatul tău de planificare imobiliară, consilierul financiar, contabilul public certificat, agentul de asigurări și chiar consilierul tău spiritual. Ei lucrează împreună pentru a se asigura că sunteți protejați în timpul vieții și că cei dragi și cauzele pe care le susțineți sunt îngrijite după trecerea în neființă.

O parte din această protecție include păstrarea unui ochi pentru cei care ar putea dori să profite financiar de tine. Consiliul Național pentru Îmbătrânire estimează că costul anual al abuzului financiar și al fraudei comise asupra americanilor mai în vârstă variază de la 2,6 miliarde de dolari la 36,5 miliarde de dolari (Consiliul Național pentru Îmbătrânire, Obțineți faptele privind abuzul asupra vârstnicilor; 23 februarie 2021, https://www.ncoa.org/article/get-the-facts-on-elder-abuse). Ca parte a echipei dumneavoastră de planificare financiară și imobiliară, ne angajăm să vă protejăm de a fi o statistică.

  • Echipa ta urmărește cu atenție conturile tale. Când angajați un consilier financiar, angajați un consilier de încredere pentru a vă gestiona banii, pentru a vă oferi sfaturi utile și pentru a vă proteja moștenirea. Consilierul tău financiar se află într-o poziție ideală pentru a-ți monitoriza conturile pentru activități suspecte și pentru a te avertiza dacă ceva nu arată bine. De fapt, unele firme de investiții au pus în aplicare normele emise de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare, Inc. (FINRA) pentru a atenua problemele. O regulă este ca un client să furnizeze informații de contact pentru o persoană de încredere care poate servi drept resursă în cazul în care consilierul suspectează un abuz financiar (Autoritatea de reglementare a industriei financiare, articolul 4512, informațiile contului de client https://www.finra.org/rules-guidance/rulebooks/finra-rules/4512). O altă regulă permite firmei de investiții să suspende temporar plata fondurilor în cazul în care firma consideră că exploatarea financiară are loc sau se încearcă (Autoritatea de reglementare a industriei financiare, articolul 2165, exploatarea financiară a auditurilor specificate, https://www.finra.org/rules-guidance/rulebooks/finra-rules/2165).
  • Echipa ta se asigură că documentele tale sunt executate corect. Avocatul dumneavoastră este consilierul de încredere însărcinat să vă asigurați că dorințele dumneavoastră sunt documentate corect și legal. De asemenea, vă putem sugera garanții suplimentare pentru planul dvs., dacă sunteți preocupat să profitați, cum ar fi numirea unui mandatar corporativ în loc de un membru al familiei sau un prieten, astfel încât să știți că există o supraveghere adecvată a încrederii dvs. De asemenea, putem include roluri în planul dumneavoastră imobiliar pentru a ne asigura că mandatarul dumneavoastră urmează instrucțiunile din planul dumneavoastră imobiliar.
  • Echipa dumneavoastră examinează modificările aduse documentelor de planificare imobiliară și desemnărilor beneficiarilor. Multe schimbări pot apărea pe durata de viață a planului financiar și imobiliar și dorim să ne asigurăm că orice modificare a documentelor de planificare imobiliară sau a desemnărilor beneficiarilor nu este influențată în mod nejustificat de o persoană dragă oportunistă. Pentru ca tu esti clientul, atata timp cat esti capabil sa iei decizii pentru tine, vom asculta schimbarile pe care vrei sa le faci. Cu toate acestea, dacă nu puteți lua decizii pentru dvs., dorim să ne asigurăm că documentele dumneavoastră nu sunt modificate. Deoarece capacitatea dumneavoastră de a lua propriile decizii poate să nu fie 100% clară, vom acționa cu prudență dacă credem că ceva nu este în regulă.
  • Echipa ta păstrează cunoștințe istorice despre veniturile și cheltuielile tale. Dacă ați lucrat cu contabilul public certificat sau cu preparatorul fiscal timp de mai mulți ani, acesta va avea mai mult ca sigur o idee bună despre cât de multe venituri aveți și care sunt cheltuielile dvs. Pentru că probabil vă întâlniți cu această persoană cel puțin o dată pe an, este posibil să poată detecta o problemă în cheltuielile dumneavoastră înainte ca aceasta să devină prea mare.
  • Echipa dumneavoastră poate oferi, de asemenea, servicii de contabilitate. Pe măsură ce mulți oameni îmbătrânesc, nu doresc să fie deranjați de sarcina de a echilibra un carnet de cecuri sau de a-și plăti facturile, mai ales dacă au fost căsătoriți anterior și soțul lor a fost responsabil de aceste sarcini. Există consilieri de încredere care oferă servicii de contabilitate clienților lor pentru a ajuta la combaterea potențialului de abuz financiar. Angajarea unui profesionist pentru a vă plăti facturile vă poate asigura că facturile sunt plătite și că altcineva vă monitorizează veniturile și cheltuielile pentru a vă asigura că toate obligațiile dvs., și nu dorințele personale ale altcuiva, sunt îndeplinite.

Echipa ta de planificare financiară și imobiliară este aici pentru a te proteja. Pe măsură ce intri în anii tăi de aur, poți fi sigur că ai o echipă de oameni care au grijă de tine dacă te afli într-o poziție vulnerabilă. Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre măsurile de protecție pe care le putem pune în aplicare pentru a vă proteja pe măsură ce îmbătrâniți, sunați-ne astăzi.

 

Împarte: