Atunci când selectați un mandatar succesor pentru un trust, este obișnuit ca persoana care creează încrederea (trustmakerul) să aleagă o persoană care să servească drept mandatar succesor la un moment dat. Unii avocați recomandă în mod obișnuit ca doar un singur mandatar succesor să fie numit pentru a evita potențialul de conflicte între co-administratori în timpul administrării încrederii. Aceasta poate fi o abordare prudentă și funcționează bine în multe situații. Acest lucru este valabil mai ales atunci când mandatarul desemnat ține cu sârguință beneficiarii încrederii informați cu privire la administrarea încrederii și îndeplinește cu atenție responsabilitățile mandatarului atât în temeiul legii, cât și al dispozițiilor documentului de încredere.
Cu toate acestea, mulți administratori de încredere sunt reticenți în a plasa întreaga responsabilitate pentru administrarea încrederii pe o singură persoană. Ca urmare, este din ce în ce mai frecvent ca un trustmaker să nominalizeze doi sau mai mulți membri ai familiei sau prieteni pentru a servi drept co-administratori succesori. În unele cazuri, poate fi chiar benefic să împărțiți responsabilitățile mandatarului între un mandatar profesionist și un mandatar membru al familiei. De exemplu, unui mandatar profesionist i s-ar putea da responsabilitatea pentru investiții de încredere sau pentru chestiuni contabile și fiscale, iar mandatarului membru al familiei i se poate solicita să se ocupe de anumite responsabilități de distribuție, cum ar fi calendarul și valoarea distribuirilor către un beneficiar minor. În timp ce această abordare co-mandatar poate avea unele dezavantaje, de asemenea, are beneficii care pot fi în valoare de vedere.
Avantajele și dezavantajele unei abordări co-mandatare
Alegerea mai multor persoane pentru a servi drept co-administratori oferă următoarele avantaje:
- Co-administratorii pot oferi verificări și echilibre pentru a se proteja împotriva potențialelor abuzuri de autoritate.
- Partajarea sau separarea responsabilităților de administrare a încrederii între co-administratori poate accelera administrarea eficientă a unui trust.
- În funcție de termenii trustului, un anumit co-mandatar poate fi capabil să răspundă rapid la o situație de urgență dacă nu sunt disponibili alți co-administratori.
- Beneficiarii încrederii pot fi mai predispuși să accepte acțiunile și deciziile co-administratorilor uniți, spre deosebire de deciziile unui singur mandatar.
- Responsabilitățile administrative pot fi alocate între co-administratori pe baza punctelor forte și a competențelor unice ale fiecărui co-mandatar sau într-un mod corect și echitabil.
Cu toate acestea, există și dezavantaje de luat în considerare:
- Neînțelegerile dintre co-administratori pot duce la conflicte sau blocaje.
- Întârzierile pot rezulta dacă încrederea impune ca toți co-administratorii să fie prezenți și să acționeze împreună pentru a desfășura activități de încredere.
- Instituțiile financiare, persoanele fizice și întreprinderile pot fi reticente în a lua direcția de la mai puțini decât toți co-administratorii, chiar dacă documentul de încredere autorizează un singur co-mandatar să acționeze.
- Compensarea mai multor co-administratori pentru timpul petrecut în gestionarea afacerii de încredere poate duce la costuri potențial mai mari.
Care este abordarea potrivită pentru tine?
Înainte de a decide pe cine să numească ca un mandatar succesor, ar trebui să discute aceste avantaje și dezavantaje cu avocatul dumneavoastră și alți consilieri profesioniști cu mult înainte de a exista un eveniment de sănătate care ar putea duce la incapacitatea dumneavoastră (incapacitatea de a lua propriile decizii) sau deces. Acest lucru vă va ajuta să identificați unele dintre potențialele capcane și complicații care pot apărea în ceea ce privește alegerea mandatarului succesor. Aceste discuții vă pot ajuta, de asemenea, să vă dați seama că trebuie să faceți modificări la documentele de planificare imobiliară, fie pentru a adăuga un alt membru al familiei sau un fiduciar profesionist în calitate de co-mandatar succesor, fie pentru a elimina anumite persoane enumerate ca co-mandatar din cauza potențialului de conflicte. Desigur, salutăm oportunitatea de a ne întâlni cu dumneavoastră pentru a discuta idei și a face orice actualizări necesare documentelor imobiliare, astfel încât acestea să se potrivească mai bine intenției dvs.
Pe măsură ce vă pregătiți pentru aceste discuții cu avocatul dumneavoastră și cu alți consilieri profesioniști, vă poate fi util să luați în considerare unele dintre următoarele întrebări înainte de a decide în cele din urmă pe cine să numiți ca mandatar succesor:
Cât de bine lucrează persoana pe care vreau să o numesc mandatar cu alții?
Are potențialul tău mandatar succesor temperamentul de a gestiona delicat solicitările, întrebările și poate chiar izbucnirile emoționale din partea beneficiarilor de încredere în timp ce administrează încrederea? Gestionează bine conflictul sau au tendința de a escalada conflictul atunci când îl întâlnesc? Cum ar putea servi cu un co-mandatar atenua sau exacerba acest temperament?
Persoana pe care intenționați să o numiți ca mandatar are suficient timp și flexibilitate pentru îndatoririle sale?
A fi mandatar necesită un anumit nivel de flexibilitate și disponibilitate. Dacă mandatarul ales este un profesionist ocupat sau un părinte ocupat, cu puțin timp suplimentar pentru a petrece gestionarea numeroaselor sarcini ale mandatarului, ar avea sens să nominalizați mai mulți co-administratori pentru a împărtăși aceste responsabilități? Pe de altă parte, numirea mai multor administratori ar crea frustrare dacă co-administratorii trebuie să fie prezenți pentru a gestiona anumite sarcini financiare sau administrative? Uneori, nevoia de flexibilitate necesită mai puțini administratori, nu suplimentari.
Dacă co-administratorii sunt numiți, ar trebui să aibă autoritatea de a acționa independent?
Deși existența mai multor co-administratori poate oferi controale și echilibre importante, ar trebui totuși să li se acorde o autoritate independentă de a acționa în numele trustului? Acordarea unei astfel de autorități poate reduce dificultățile legate de necesitatea de a avea toți co-administratorii prezenți, dar poate oferi în continuare capacitatea de a-și răspândi responsabilitățile între diferiții co-administratori, reducând astfel volumul de muncă al fiecărui co-mandatar.
Dacă sunt aleși mai mulți co-administratori, ce metodă ar putea fi utilizată pentru a rezolva un impas în deciziile mandatarului?
Chiar și co-administratorii care se înțeleg în mod normal pot uneori să nu fie de acord atât de puternic încât să apară un impas. Într-un astfel de caz, care ar putea fi o modalitate adecvată de a rezolva impasul? Ar trebui ca un alt membru al familiei să fie numit pentru a rupe cravata? Ce se întâmplă cu un consilier profesional de încredere, un mediator sau un protector de încredere? Sau diferențele de acest gen ar trebui soluționate doar de o instanță? Adesea, lăsarea unor astfel de decizii în seama unei instanțe poate încuraja co-administratorii care nu sunt de acord să soluționeze litigiul pe cont propriu, într-un efort de a evita cheltuielile și întârzierea de a merge în instanță.
De asemenea, puteți solicita ca avocatul dumneavoastră să includă un limbaj în încrederea dumneavoastră care permite unui co-mandatar disident să se abțină de la participarea la o decizie, limitând astfel răspunderea co-mandatarului disident pentru orice prejudiciu care ar putea rezulta din decizia celorlalți co-administratori. Această abordare permite afacerii încrederii să avanseze, chiar și în fața obiecției unui co-mandatar. Cu toate acestea, co-mandatarul disident ar avea confortul de a ști că co-administratorii care se pronunță ar fi în cele din urmă singurii responsabili pentru aceste acțiuni specifice.
Concluzie
Indiferent dacă nominalizați un singur mandatar succesor sau mai mulți co-administratori, luarea în considerare cu atenție a argumentelor pro și contra fiecărei abordări vă poate ajuta să vă asigurați că dorințele dumneavoastră pentru gestionarea moșiei și a încrederii dumneavoastră vor fi onorate. Contactați-ne astăzi pentru a vă putea examina selecțiile actuale ale mandatarului succesor sau pentru a crea un plan imobiliar cu persoanele responsabile potrivite pentru a vă ajuta atunci când este necesar.
