Transferul în caz de deces în California ("TOD")

Actele de transfer în caz de deces din California (TOD Deeds) sunt un instrument juridic relativ nou, care îi poate ajuta pe californieni să își transfere cu ușurință bunurile imobiliare către beneficiarii aleși în momentul decesului lor. Un TOD Deed este un act revocabil de transfer la moarte care permite unui proprietar să își transfere bunurile imobiliare fără a fi nevoie de succesiune.

Procedura de validare a testamentului este procesul juridic prin care sunt distribuite bunurile unei persoane după decesul acesteia. Acesta poate fi un proces costisitor și care necesită mult timp, mai ales când este vorba de bunuri imobiliare. Cu un TOD Deed, proprietarul proprietății poate evita complet succesiunea și se poate asigura că beneficiarii săi primesc proprietatea într-un mod relativ ușor și simplificat.

Pentru a crea un TOD Deed valabil în California, proprietarul proprietății trebuie să semneze și să înregistreze un act de proprietate care să includă un limbaj specific, așa cum prevede legea californiană. Actul trebuie să includă următoarele elemente:

1. O declarație care să precizeze că transferul proprietății intră în vigoare numai după decesul proprietarului.
2. O descriere juridică a proprietății care face obiectul transferului.
3. Numele și adresa beneficiarului sau beneficiarilor care vor primi bunurile la decesul proprietarului.
4. Semnătura proprietarului, împreună cu semnătura unui notar public și a doi martori imparțiali.

Odată ce TOD Deed este executat în mod corespunzător și înregistrat la biroul de înregistrare al comitatului, beneficiarul nu are niciun drept sau interes asupra proprietății până la moartea proprietarului. De asemenea, proprietarul proprietății poate revoca TOD Deed în orice moment în timpul vieții sale.

Este important de menționat faptul că un TOD Deed nu protejează proprietarul de creditori, sarcini sau alte pretenții asupra proprietății. În plus, în cazul în care există mai mulți beneficiari înscriși în TOD Deed și unul dintre ei decedează înaintea proprietarului, partea sa de proprietate va fi împărțită în mod egal între ceilalți beneficiari.

În timp ce un TOD Deed poate fi un instrument de planificare succesorală util pentru mulți californieni, acesta nu este soluția potrivită pentru toată lumea. Este important să luați în considerare toate opțiunile dvs. și să discutați cu un avocat calificat sau cu un consilier financiar pentru a determina dacă un TOD Deed este adecvat pentru situația dvs. particulară.

ÎNTREBĂRI FRECVENTE PRIVIND UTILIZAREA UNUI ACT REVOCABIL DE TRANSFER LA MOARTE (TOD)

• CE FACE TOD DEED? La decesul dumneavoastră, proprietatea identificată se va transfera către beneficiarul desemnat de dumneavoastră fără succesiune. Actul TOD nu are niciun efect până la decesul dumneavoastră. Îl puteți revoca în orice moment în timpul vieții dumneavoastră, atât timp cât vă păstrați capacitatea mentală.
• POT FOLOSI ACEST ACT PENTRU A TRANSFERA O PROPRIETATE NEREZIDENȚIALĂ? Acest act poate fi utilizat numai pentru a transfera proprietăți rezidențiale. De asemenea, actul nu poate fi utilizat pentru a transfera o unitate într-o cooperativă de acțiuni sau o parcelă de teren agricol cu o suprafață de peste 40 de acri.
• POT FOLOSI ACEST ACT DE PROPRIETATE PENTRU A TRANSFERA O CASĂ MOBILĂ? Actul de proprietate poate fi utilizat pentru a transfera o casă mobilă numai dacă aceasta este un "accesoriu" sau o îmbunătățire în conformitate cu secțiunea 18551 din Codul sănătății și siguranței. Dacă nu sunteți sigur că mobilhome-ul dvs. este un accesoriu, este posibil să doriți să consultați un avocat. O eroare în acest sens ar putea face ca transferul casei dvs. mobile să eșueze.
• CUM SE UTILIZEAZĂ ACTUL TOD? Completați acest formular. Faceți-l să fie semnat de două persoane care sunt prezente în același timp și care sunt martore la semnarea sau la recunoașterea formularului. Apoi, NOTARIZAȚI semnătura dumneavoastră (semnăturile martorilor nu trebuie să fie legalizate la notar). Înregistrează formularul în județul în care se află proprietatea. Formularul TREBUIE să fie înregistrat în termen de 60 de zile de la data la care l-ați autentificat la notar, în caz contrar actul de proprietate nu produce niciun efect.
• DACĂ NU SUNT ÎN MĂSURĂ SĂ SEMNEZ ACTUL DE PROPRIETATE, POT SĂ ROG PE ALTCINEVA SĂ SEMNEZE ÎN LOCUL MEU? Da. Cu toate acestea, în cazul în care persoana care semnează în locul dumneavoastră ar beneficia de pe urma transferului proprietății dumneavoastră, există o șansă ca transferul în temeiul acestui act să eșueze. Este posibil să doriți să consultați un avocat înainte de a face acest pas.
• O PERSOANĂ CARE SEMNEAZĂ ACTUL DE PROPRIETATE ÎN CALITATE DE MARTOR POATE FI ȘI BENEFICIAR? Da, dar acest lucru poate cauza probleme juridice grave, inclusiv posibila invalidare a actului. Ar trebui să evitați să folosiți un beneficiar ca martor.
• ESTE NECESARĂ "DESCRIEREA JURIDICĂ" A PROPRIETĂȚII? Da.
• CUM GĂSESC "DESCRIEREA JURIDICĂ" A PROPRIETĂȚII? Aceste informații se pot găsi pe actul de proprietate pe care l-ați primit atunci când ați devenit proprietar al proprietății. De asemenea, aceste informații pot fi disponibile la biroul registratorului din comitatul în care se află proprietatea. Dacă nu sunteți absolut sigur, consultați un avocat.
• CUM "ÎNREGISTREZ" FORMULARUL? Duceți formularul completat și autentificat la registratura județului în care se află proprietatea. Urmați instrucțiunile date de către registratorul județului pentru ca formularul să facă parte din registrele oficiale de proprietate.
• CE SE ÎNTÂMPLĂ DACĂ ÎMPART PROPRIETATEA ASUPRA PROPRIETĂȚII? Acest formular transferă doar partea Dvs. de proprietate. Dacă un coproprietar dorește să numească și un beneficiar TOD, coproprietarul respectiv trebuie să completeze și să ÎNREGISTRAREZE un formular separat.
• POT REVOCA ACTUL TOD DACĂ MĂ RĂZGÂNDESC? Da. Puteți revoca actul TOD în orice moment. Nimeni, inclusiv beneficiarul dumneavoastră, nu vă poate împiedica să revocați actul.
• CUM SE REVOCĂ ACTUL TOD? Există trei modalități de revocare a unui act TOD înregistrat: (1) Completați, autentificați la notar și ÎNREGISTRAȚI un formular de revocare. (2) Se creează, se autentifică la notar și se ÎNREGISTRĂ un nou act TOD. (3) Vindeți sau donați proprietatea, sau transferați-o unui trust, înainte de decesul dumneavoastră și ÎNREGISTRAȚI actul. Un act TOD poate afecta doar proprietatea pe care o dețineți la momentul decesului. Un TOD deed nu poate fi revocat prin testament.
• POT REVOCA UN ACT TOD PRIN CREAREA UNUI NOU DOCUMENT CARE SĂ DISPUNĂ DE PROPRIETATE (DE EXEMPLU, PRIN CREAREA UNUI NOU ACT TOD SAU PRIN CESIONAREA PROPRIETĂȚII CĂTRE UN TRUST)? Da, dar numai dacă noul document este ÎNREGISTRAT. Pentru a evita orice dubiu, ați putea dori să ÎNREGISTRĂM un formular de revocare a unui TOD deed revocare înainte de a crea noul instrument. Un TOD deed nu poate fi revocat prin testament sau prin faptul că se pretinde că se lasă proprietatea în cauză cuiva prin testament.
• DACĂ VÂND SAU DONEZ PROPRIETATEA DESCRISĂ ÎNTR-UN ACT DE PROPRIETATE, CE SE ÎNTÂMPLĂ LA MOARTEA MEA? În cazul în care actul de proprietate sau alt document utilizat pentru transferul proprietății dvs. este ÎNREGISTRAT în termen de 120 de zile de la data la care actul TOD ar trebui să funcționeze, actul TOD nu va avea niciun efect. În cazul în care documentul de transfer nu este ÎNREGISTRAT în această perioadă de timp, actul TOD își va produce efectele.
• SUNT PRESAT SĂ COMPLETEZ ACEST FORMULAR. CE AR TREBUI SĂ FAC? NU completați acest formular decât dacă alegeți în mod liber să faceți acest lucru. Dacă vi se exercită presiuni pentru a dispune de bunurile dvs. într-un mod pe care nu îl doriți, este posibil să doriți să alertați un membru al familiei, un prieten, procurorul districtual sau o agenție de servicii pentru persoanele în vârstă.
• TREBUIE SĂ ÎI SPUN BENEFICIARULUI MEU DESPRE ACTUL TOD? Nu. Dar secretul poate cauza complicații ulterioare și poate facilita comiterea de fraude de către alte persoane.
• CE TREBUIE SĂ FACĂ BENEFICIARUL MEU LA MOARTEA MEA? Beneficiarul dvs. trebuie să îndeplinească toate următoarele: (1) să înregistreze dovada decesului dumneavoastră (Prob. Code § 210). (2) Să depună o notificare de schimbare a proprietății (Rev. & Tax. Code § 480). (3) Furnizați o notificare către moștenitorii dvs. care să includă o copie a acestui act și certificatul dvs. de deces (Prob. Code § 5681). Determinarea cine este un "moștenitor" poate fi complicată. Beneficiarul dvs. ar trebui să ia în considerare posibilitatea de a solicita consultanță profesională pentru a face această determinare. (4) ÎNREGISTRAREA unei declarații pe proprie răspundere care să afirme că notificarea a fost trimisă moștenitorilor dumneavoastră [Prob. Code § 5682(c)]. (5) Dacă ați primit prestații Medi-Cal, beneficiarul dvs. trebuie să notifice Departamentul de Stat al Serviciilor de Sănătate Publică cu privire la decesul dvs. și să furnizeze o copie a certificatului de deces (Prob. Code § 215). Este posibil ca beneficiarul dumneavoastră să dorească să consulte un profesionist pentru asistență cu privire la aceste cerințe.
• CE SE ÎNTÂMPLĂ DACĂ NUMESC MAI MULȚI BENEFICIARI? Beneficiarii dvs. vor deveni coproprietari în cote egale, în calitate de chiriași în comun. Dacă doriți un rezultat diferit, nu trebuie să utilizați acest formular.
• CUM POT NUMI BENEFICIARII? (1) În cazul în care beneficiarul este o persoană, TREBUIE să indicați numele COMPLET al acesteia. NU puteți folosi termeni generali pentru a descrie beneficiarii, cum ar fi "copiii mei". De asemenea, puteți indica pe scurt relația persoanei respective cu dumneavoastră (de exemplu, soțul meu, fiul meu, fiica mea, prietenul meu etc.), dar acest lucru nu este obligatoriu. (2) În cazul în care beneficiarul este un trust, TREBUIE să denumiți trustul, să numiți administratorul (administratorii) și să precizați data indicată pe pagina de semnătură a trustului. (3) Dacă beneficiarul este o entitate publică sau privată, denumiți entitatea cât mai precis posibil.
• CE SE ÎNTÂMPLĂ DACĂ UN BENEFICIAR MOARE ÎNAINTEA MEA? În cazul în care toți beneficiarii mor înaintea dumneavoastră, actul TOD nu are niciun efect. Dacă un beneficiar moare înaintea dumneavoastră, dar ceilalți beneficiari vă supraviețuiesc, cota-parte a beneficiarului decedat va fi împărțită în mod egal între beneficiarii supraviețuitori. Dacă acesta nu este rezultatul pe care îl doriți, nu ar trebui să utilizați actul TOD.
• CARE ESTE EFECTUL UNUI ACT DE PROPRIETATE ASUPRA UNEI PROPRIETĂȚI PE CARE O DEȚIN ÎN COPROPRIETATE SAU ÎN COMUNITATE CU DREPT DE SUPRAVIEȚUIRE? Dacă sunteți primul chiriaș în comun sau primul soț care moare, actul de proprietate este NUL și nu are niciun efect. Proprietatea se transferă chiriașului comun sau soțului supraviețuitor și nu în conformitate cu acest act. Dacă sunteți ultimul chiriaș comun sau soț/soție care decedează, actul intră în vigoare și controlează dreptul de proprietate asupra proprietății dvs. atunci când decedați. Dacă nu doriți aceste rezultate, nu utilizați acest formular. Actul de proprietate NU transferă partea unui coproprietar al proprietății. Orice coproprietar care dorește să numească un beneficiar TOD trebuie să completeze și să ÎNREGISTRĂ un act de proprietate SEPARAT.
• POT ADĂUGA ȘI ALTE CONDIȚII PE FORMULAR? Nu. În acest caz, este posibil ca beneficiarul dumneavoastră să fie nevoit să se adreseze instanței de judecată pentru a obține eliberarea titlului de proprietate.
• PROPRIETATEA TRANSFERATĂ PRIN ACTUL DE PROPRIETATE ESTE SUPUSĂ DATORIILOR MELE? Da.
• MĂ AJUTĂ ACTUL TOD SĂ EVIT IMPOZITUL PE DONAȚII ȘI PE SUCCESIUNE? Nu.
• CUM INFLUENȚEAZĂ ACTUL DE PROPRIETATE TOD IMPOZITUL PE PROPRIETATE? Actul TOD nu are niciun efect asupra impozitelor pe proprietate până la decesul dumneavoastră. În acel moment, legea privind impozitul pe proprietate se aplică la fel ca în cazul oricărei alte schimbări de proprietate.
• ÎMI AFECTEAZĂ ACTUL DE PROPRIETATE ELIGIBILITATEA PENTRU MEDI-CAL? Nu.

În concluzie, un Transfer on Death Deed este o modalitate relativ simplă și eficientă din punct de vedere al costurilor prin care californienii își pot transfera activele imobiliare către beneficiarii lor fără a fi nevoie de succesiune. Dacă luați în considerare un TOD Deed, asigurați-vă că vă consultați cu un profesionist cu experiență care vă poate ajuta să determinați dacă este soluția potrivită pentru nevoile dumneavoastră de planificare succesorală.